С 28 апреля в Украине изменятся правила денежных переводов


Национальный банк Украины опубликовал разъяснения относительно идентификации клиентов при переводе средств. Согласно информации, с 28 апреля 2020 устанавливаются обновленные требования к перечню информации о плательщике и получателе, которая должна сопровождать перевод средств. В НБУ уверяют, что это не окажет существенного влияния на осуществление подавляющего большинства операций по переводу средств.


Примечательно, что новые требования вводятся в связи со вступлением в силу закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

Ранее, некоторые средства массовой информации распространили ложную информацию о том, что с 28 апреля этого года будут остановлены платежные системы. И, как якобы следствие, осуществить обычные операции - оплатить коммунальные услуги, осуществить денежные переводы, оплатить товары/услуги - будет невозможно. В Нацбанке заявили, что это то не соответствует действительности.

Так, законом предусмотрены следующие два основных требования: 

  • осуществить идентификацию и верификацию плательщика;
  • сопроводить перевод средств необходимым перечнем данных плательщика и получателя.

В то же время отмечается, что требования Закона не распространяются на:

  • оплату жилищно-коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы);
  • уплату кредита в сумме до 30 тыс. грн;
  • переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);
  • все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;
  • снятие средств со своего счета.

Примечательно, что для операций до 5 000 грн ничего не поменяется, однако требования устанавливают, что для операций, превышающих этот порог (ранее эта сумма составляла 15 000 грн) необходимо будет предъявлять документы, удостоверяющие личность (или, если речь идет о пополнениях через терминал, то вставить свою банковскую карту для идентификации), если человек будет:

  • отправлять денежные переводы без открытия счета на более чем 5 000 грн;
  • пополнять счета других лиц, переводить кому-то деньги на карточку, если сумма более 5000 грн;
  • пополнять счета в платежных терминалах на сумму более 5 000 грн;
  • оплачивать товары или услуги с помощью перевода средств, например, при доставке с наложенным платежом (например, за посылку, которую нужно получить в отделении почтового оператора), если стоимость посылки превышает 5 000 грн.

«Таким образом, введение новых норм Закона с одновременным введением механизмов удаленной идентификации должны значительно расширить инструментарий банков и небанковских финансовых учреждений по удаленному инициированию и проведению указанных операций», - подчеркнули в Национальном банке Украины.





  Следите за нами в Telegram  



  •   22-04-2020, 13:50
  •   Alina
  •   387

ОСТАННЄ
НОВИНИ
Завантажуємо курси валют від minfin.com.ua
РЕКЛАМА
диквл Ani Lady Shop